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人行海鹽支行推動在線供應鏈融資成效顯著

2019-06-11  來源: 嘉興日報   瀏覽量:
為深入貫徹黨中央、國務院關于加大金融支持民營企業小微企業發展的工作要求,進一步緩解民營企業小微企業融資難。

 本網訊:為深入貫徹黨中央、國務院關于加大金融支持民營企業小微企業發展的工作要求,進一步緩解民營企業小微企業融資難、融資貴、融資慢問題,日前,人行海鹽縣支行指導中行海鹽支行成功為嘉興艾迪西暖通科技有限公司(以下簡稱“艾迪西公司”)辦理全市首筆中征平臺三方直聯在線供應鏈融資業務。本筆放款對象是海鹽大虹機電有限公司(艾迪西公司上游供應商,以下簡稱“大虹公司”),金額5.6萬元,期限126天,執行利率為年化4%(基準利率下浮8%)。


  艾迪西公司是海鹽縣內一家重點工業企業,在當地享有較高的知名度。該公司主要生產銷售銅閥門、水暖管件、衛浴配件等產品,銅棒是其主要原材料。艾迪西公司向上游供應商采購銅棒及閥門配件等,賬期一般為60-150天不等。因上游供應商大多為小微民營企業,普遍規模偏小,存在融資難、融資貴問題。為此,中行海鹽支行將艾迪西公司作為核心企業,憑借艾迪西公司信用,通過占用艾迪西公司在銀行的授信額度為其上游供應商提供供應鏈融資(即“融易達”業務),以解決上游供應商在賒銷過程中的資金周轉壓力。目前中行海鹽支行對艾迪西公司總授信1.05億元,其中為其上游供應商授信額度為3000萬元。



  為順應互聯網金融的大趨勢,提升金融服務效率,更好解決上游供應商融資繁、融資慢的問題,人行海鹽縣支行大力助推、中行海鹽支行積極探索在線供應鏈融資新模式,在上級行的鼎力支持下,2月20日,中征動產融資登記服務公司(第三方交易平臺)與中行海鹽支行(融資方)、艾迪西公司(核心企業)簽訂三方《在線供應鏈融資業務合作協議》,并順利完成中征平臺與核心企業財務系統、中國銀行融資系統及網銀渠道成功對接,從而實現了上游供應商應收賬款的數據交換和信息共享,供應商最終可通過企業網銀提交申請獲得融資款項。


  由于無具體操作流程和經驗可借鑒,直聯三方與上游供應商之間來回對接、確認平臺數據,中行海鹽支行還不斷通過與其上級行供應鏈融資業務團隊確認銀行融資系統的數據接收情況,3月1日,最終辦成了本筆,也是全市首筆在線供應鏈融資業務。因為三方系統直聯,信息共享,在線供應鏈融資業務,可以實現網上一鍵申請、直接到賬,大大提高了融資發放時效,降低融資成本,得到了核心企業和上游供應商的一致好評。


  對此,嘉興艾迪西認為,作為核心企業做成在線供應鏈融資意義非凡:一是能增加對其上游企業的議價能力,加大與上游供應商的合作黏性;二是其供應鏈業務辦理會更加便捷,可以實現在線融資申請,債權轉讓通知確認、轉讓債權項下發票登記和融資申請的電子化傳輸等,減少了提供各種應收賬款真實性的佐證資料等,大大提高了業務辦理效率,降低了往來銀行、資料復印等業務成本;三是該公司在直聯成功后,可對其上游企業賬期再延長3-4個月,并可享受合作銀行優惠利率(再降30-50bp),僅此一項測算即可節約15萬元/年左右財務成本。同時,大虹公司直言,銀行工作創新不但幫助其有效解決融資難、融資貴問題,而且解決了融資慢、融資繁難題,依托核心企業“增信”,緩解其在賒賬過程中的資金壓力,使其一出貨就能“收回貨款”。


  中征平臺三方直聯在線供應鏈融資業務流程順利打通以來,人行海鹽支行持續指導中行海鹽支行發揮該業務優勢,進一步探索完善操作模式,截至目前,已累計辦理在線供應鏈融資業務19筆,金額494.41萬元。同時支行行長胡菊新還專門帶隊走訪調研嘉興艾迪西開展“三服務”活動,聽取企業生產經營情況和融資需求,并表示將更多推動銀行為核心企業及其上下游民營企業小微企業提供更優的供應鏈融資等金融服務。

(責任編輯:張旻)

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